Пока ничего не загружено. Нажмите «Добавить портфель» и выберите YAML-снимки портфелей, отчёты брокера, отчёт по операциям (XLSX — по вкладке на каждый счёт) или текстовый план распределения — файл, который начинается с «budget: …» и задаёт веса портфелей, групп и бумаг.
| Год | Вложено за год | Вложено всего | Проценты за год | Баланс | Баланс (реальный) |
|---|
Проценты начисляются в конце каждого периода капитализации, пополнения — в конце периода. Ставка и инфляция задаются диапазоном: значение линейно меняется от «сейчас» до «в конце срока» (равные концы — постоянная величина). «Реальный» баланс — покупательная способность в сегодняшних деньгах при накопленной инфляции. Все расчёты выполняются в браузере, данные никуда не отправляются.
Считается только по истории сделок (покупки и продажи облигаций) — состояние портфеля и скрытые владельцем типы операций не используются. Спекулятивная часть — по чистым ценам методом FIFO, за вычетом комиссий; купонная — фактические выплаты по графику MOEX за время удержания плюс сальдо НКД. Доходности приведены к годовым и считаются от средней вложенной суммы (взвешенной по времени), поэтому нерегулярные пополнения их не искажают. Облигации, которых нет в нашем справочнике, пропускаются.
Пустое поле — без ограничения (кроме бюджета). Всегда исключаются эмитенты из warning-списка, СФО и ипотечные агенты и субординированные выпуски; бумаги только для квалифицированных инвесторов — пока стоит флажок «Исключать бумаги для квалов». Квалы определяются по отметке Т-Инвестиций (её приносит «Обновить справочник») и по карточке выпуска на MOEX; субординированность — по карточке MOEX (первый поиск по широким критериям может занять минуту). Если MOEX не ответил, бумага остаётся в выборке и перечисляется в комментарии портфеля — для ручной проверки. Бумаги без М-спрэда (ОФЗ, валютные) границу по М-спрэду проходят. Внутри каждого эмитента берутся лучшие по YTM; бюджет делится между бумагами поровну, результат открывается обычным портфелем. Если задан срок владения, YTM — это доходность за этот срок (годовых) по графику выплат; обычная YTM и то, что на расчёт повлияло, — в подсказке к ячейке.
Купонная доходность — купон к номиналу; текущая — годовой купон к чистой цене; простая к погашению — весь доход к погашению (купоны + разница номинал−цена) без реинвестирования; эффективная — внутренняя норма доходности (IRR) денежного потока с реинвестированием купонов. Купоны считаются равными и с шагом 365/N дней от даты погашения. Все расчёты — в браузере.